WAMD, പേയ്‌മെന്റ് ലിങ്ക് ട്രാൻസ്ഫർ; വരുമാനത്തേക്കാൾ വലിയ അളവിൽ നടത്തുന്ന പണമിടപാടുകൾ അന്യോഷിക്കും

  • 10/11/2025



കുവൈറ്റ് സിറ്റി : കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കൽ, തീവ്രവാദ ധനസഹായം എന്നിവ തടയുന്നതിനുള്ള നിലവിലുള്ള നിയന്ത്രണ ശ്രമങ്ങളുടെ ഭാഗമായി, കുവൈറ്റ് ബാങ്കുകൾ “WAMD” അല്ലെങ്കിൽ “പേയ്‌മെന്റ് ലിങ്കുകൾ” തൽക്ഷണ പേയ്‌മെന്റ് സേവനങ്ങൾ വഴി നടത്തുന്ന ഫണ്ട് ട്രാൻസ്ഫറുകളെക്കുറിച്ചുള്ള പരിശോധന ശക്തമാക്കിയിട്ടുണ്ട്.

വ്യക്തിഗത അക്കൗണ്ടുകളിലേക്ക് അസാധാരണമായി വലിയ തുകകൾ ഒഴുകുന്നത് ഉൾപ്പെടുന്ന ഒറ്റത്തവണ ട്രാൻസ്ഫറുകൾ പോലും ഉൾപ്പെടുത്തുന്നതിനായി ബാങ്കുകൾ അവരുടെ നിരീക്ഷണ വ്യാപ്തി വിപുലീകരിച്ചിട്ടുണ്ട്. “നിങ്ങളുടെ ഉപഭോക്താവിനെ അറിയുക” (KYC) ചട്ടക്കൂടിന് കീഴിൽ രേഖപ്പെടുത്തിയിരിക്കുന്നതുപോലെ, ഉപഭോക്താവിന്റെ പ്രഖ്യാപിത വരുമാനവുമായി പൊരുത്തപ്പെടാത്തതായി തോന്നുന്ന കൈമാറ്റങ്ങൾ ഇപ്പോൾ അവലോകനത്തിനായി ഫ്ലാഗ് ചെയ്തിരിക്കുന്നു.

അത്തരം കൈമാറ്റങ്ങൾ ഉപഭോക്താവിന്റെ റിപ്പോർട്ട് ചെയ്ത വരുമാന നിലവാരത്തേക്കാൾ ഗണ്യമായി കൂടുതലാണെങ്കിൽ, ഫണ്ടുകളുടെ ഉറവിടത്തെക്കുറിച്ച് ബാങ്കുകൾ അക്കൗണ്ട് ഉടമയെ ചോദ്യം ചെയ്യേണ്ടതുണ്ടെന്ന് സ്രോതസ്സുകൾ വിശദീകരിച്ചു. വിശദീകരണം തൃപ്തികരമല്ലെന്ന് കണ്ടെത്തിയാൽ, കേസ് കൂടുതൽ പരിശോധനയ്ക്കായി സാമ്പത്തിക അന്വേഷണ യൂണിറ്റിലേക്ക് റഫർ ചെയ്യും.

വാണിജ്യ അല്ലെങ്കിൽ ബിസിനസ് സംബന്ധമായ ഇടപാടുകൾക്കായി വ്യക്തിഗത അക്കൗണ്ടുകൾ ഉപയോഗിക്കുന്ന കേസുകളിൽ അധികാരികൾ പ്രത്യേകിച്ചും ശ്രദ്ധ കേന്ദ്രീകരിച്ചിരിക്കുന്നു. "വ്യക്തിഗത അക്കൗണ്ടുകൾ ഉപയോഗിച്ച് ബിസിനസ് പ്രവർത്തനങ്ങളിൽ നിന്നുള്ള വരുമാനം സ്വീകരിക്കരുത്," സ്രോതസ്സുകൾ ഊന്നിപ്പറഞ്ഞു, നിരവധി വ്യക്തികൾ അവരുടെ പതിവ് വരുമാനത്തിൽ കൂടുതൽ ഫണ്ട് സ്വീകരിച്ചതിന് ഇതിനകം അന്വേഷണം നടത്തിയിട്ടുണ്ടെന്നും കൂട്ടിച്ചേർത്തു.

ചില കേസുകളിൽ, ബിസിനസ്സിൽ നിന്നോ തൊഴിലുടമയുമായി ബന്ധപ്പെട്ട വരുമാനത്തിൽ നിന്നോ ആണ് ഫണ്ടുകൾ ഉത്ഭവിച്ചതെന്ന് അന്വേഷണങ്ങൾ വെളിപ്പെടുത്തി. ഭാവിയിൽ വാണിജ്യ കൈമാറ്റങ്ങൾക്കായി വ്യക്തിഗത അക്കൗണ്ടുകൾ ഉപയോഗിക്കില്ലെന്ന് പ്രതിജ്ഞാബദ്ധമായി രേഖാമൂലമുള്ള പ്രതിജ്ഞകളിൽ ഒപ്പിടാൻ നിയമലംഘനം കണ്ടെത്തിയവർ നിർബന്ധിതരായി.

സുതാര്യത ഉറപ്പാക്കൽ, സാമ്പത്തിക മാർഗങ്ങളുടെ ദുരുപയോഗം തടയൽ, അന്താരാഷ്ട്ര കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കൽ, തീവ്രവാദ വിരുദ്ധ ധനസഹായ മാനദണ്ഡങ്ങൾ കുവൈത്ത് പാലിക്കുന്നത് ശക്തിപ്പെടുത്തൽ എന്നിവ ലക്ഷ്യമിട്ടുള്ള വർദ്ധിച്ചുവരുന്ന നിയന്ത്രണ നടപടികളെ ഈ നീക്കം പ്രതിഫലിപ്പിക്കുന്നു.

Related News

ഊർജ്ജ കാര്യക്ഷമത: അൽ-ഓതമാൻ മസ്ജിദിന് ഗൾഫ് എക്സലൻസ് അവാർഡ്
  • 10/11/2025
അൽ ഗഫ്ർ സീസണ് ഇന്ന് തുടക്കം; താപനില കുറയും, രാത്രികൾ നീളും
  • 10/11/2025
കുവൈത്തിൽ വിവാഹങ്ങൾ കുറയുന്നു: ആദ്യ ഒൻപത് മാസത്തിനിടെ 6.1% ഇ ...
  • 10/11/2025
റമദാൻ മുന്നോടിയായി മുട്ടയുടെ ലഭ്യതയും വിലസ്ഥിരതയും നിരീക്ഷിച ...
  • 10/11/2025
സുഹൃത്തുമായി ചേർന്ന് മയക്കുമരുന്ന് ഉപയോഗം: മക്കളെ അമ്മക്ക് ക ...
  • 10/11/2025
ഐബിപിസി വാര്‍ഷികവും അവാര്‍ഡ് ദാന ചടങ്ങും 12-ന്; കുവൈത്ത് വാണ ...
  • 10/11/2025
ഡൽഹിയിലെ ചാരിറ്റി ബസാറിൽ പങ്കാളികളായി കുവൈത്ത് എംബസിയും
  • 10/11/2025
ഇ-വിസ' വഴി അഞ്ച് മിനിറ്റിനുള്ളിൽ വിസ ലഭിക്കും; കുവൈത്ത് അതിവ ...
  • 10/11/2025
മിനറൽ വാട്ടർ നേരിട്ട് സൂര്യപ്രകാശം ഏല്‍ക്കുന്ന തരത്തിൽ സൂക്ഷ ...
  • 10/11/2025
കുവൈത്തിലെ ഇന്ത്യൻ അംബാസഡറായി പരമിത ത്രിപാഠി ചുമതലയേറ്റു
  • 10/11/2025
പുതുതായി നിയമിതയായ ഇന്ത്യൻ അംബാസഡർ പരമിത ത്രിപാഠി കുവൈത്തിലെ ...
  • 10/11/2025
വാഹന അറ്റകുറ്റപ്പണികൾക്കും സ്പെയർ പാർട്‌സ് പരാതികൾക്കും MoCI ...
  • 09/11/2025